Главное следственное управление при ГУВД по Самарской области расследует уголовное дело по факту хищения денежных средств со счетов физических лиц в одном из офисов Поволжского банка Сбербанка РФ в Самаре. В общей сложности в результате мошеннических действий клиенты банка лишились 37 млн рублей.
В настоящее время по данному факту арестованы два сотрудника Кировского отделения банка, целый ряд топ-менеджеров лишились своих должностей, в том числе руководитель службы безопасности Поволжского банка СБ РФ. И в правоохранительных органах, и в самом банке отказываются комментировать детали происшедшего, поэтому для выяснения обстоятельств «Времени» пришлось воспользоваться неофициальными источниками.
В период с февраля по май 2009 года заместитель заведующего дополнительного офиса Кировского отделения Сбербанка РФ №6991 (находящегося в Самаре по адресу: ул. Дыбенко, 122) Ирина Миронова (фамилия в интересах следствия изменена) совместно с кассиром и другими сотрудниками допофиса совершила хищение денежных средств, принадлежащих физическим лицам – клиентам банка на общую сумму 37 млн рублей.
Пользуясь служебным положением, Миронова развила под крышей государственного банка бурную деятельность по оказанию приватных финансовых услуг. Одной из них было проведение валюто-обменных операций по собственному курсу, не утвержденному никакими нормативными актами банка. Клиенты вносили средства на лицевые счета, оформленные на третьих лиц, а на следующий день получали эквивалент в наличной валюте. Эта услуга позволяла избегать внимания налоговых органов и оказалась весьма востребованной. Очень быстро вокруг допофиса №6991 сформировался пул весьма состоятельной клиентуры, состоящий преимущественно из бизнесменов средней руки. Их обслуживанием занималась лично Миронова, а сервис был вполне соответствующим уровню: VIP-клиенты пользовались служебным входом в допофис и всем перечнем банковских услуг, открывали в банке лицевые счета на себя и своих родственников, хранили ценности в сейфовых ячейках.
Мало кто из них подозревал, что их деньги, хранящиеся на счетах и в сейфах крупнейшего банка страны, активно «прокручиваются» Мироновой и ее деловыми партнерами в собственных интересах. Хищение средств происходило как с лицевых счетов – Миронова закрывала срочные вклады, подделывая подписи их владельцев, так и из сейфовых ячеек с помощью дубликатов ключей. Есть все основания полагать, что сделать это в одиночку она не могла. Сегодня по уголовному делу проходят уже девять сотрудников банка, сама Миронова и еще один работник допофиса находятся в следственном изоляторе.
Как минимум преступная схема существовала с февраля по май 2009 года и вскрылась после того, как один из клиентов обнаружил пропажу со своего счета нескольких сотен тысяч рублей. Источники «Времени» в правоохранительных органах не исключают, что схема могла существовать и дольше. Следствие предполагает, что на эти деяния Миронову толкнули связи с пока не выявленной преступной группировкой, которая могла оказывать на нее и сотрудников банка определенное влияние, а возможно, и давление.
Несколько лет назад сотрудница того же Кировского отделения Сбербанка покончила с собой при аналогичных обстоятельствах. В результате расследования выяснилось, что девушка попала под влияние своего сожителя-чеченца, который убедил ее организовать «прокрутку» денежных средств банка. Получая от нее деньги, он поначалу возвращал ей их в чуть большем размере, а когда сумма выросла до 30 млн, исчез вместе с деньгами.
Криминальная практика знает немало случаев, когда преступники находили подходы к служащим банка для осуществления своих намерений. Герой-любовник вначале действует, играя на чувствах жертвы, затем просит женщину совершить какой-либо проступок, связанный с небольшими деньгами. Далее начинается шантаж и давление с принуждением к совершению все более тяжких нарушений. При получении крупной суммы любовник исчезает, оставляя женщину разбираться с законом, банком и обманутыми вкладчиками.
Источники «Времени» в правоохранительных органах отмечают странности в поведении Ирины Мироновой при проведении следственных мероприятий. Она отказывается от дачи каких-либо показаний, пребывая словно в сомнамбулическом состоянии, постоянно твердит, что деньги скоро вернут.
Происшествие в Самаре вызвало в Сбербанке настоящий переполох. В Самару на «разбор полетов» приезжали заместитель председателя правления Сбербанка России Евгений Королев, старший вице-президент Сбербанка Денис Бугров, директор управления стратегического планирования Сбербанка России Дмитрий Тарасов. Побывали на Волге и руководители службы безопасности центрального аппарата Сбербанка РФ.
Последовали и оргвыводы. Все сотрудники допофиса на улице Дыбенко, 122, имеющие отношение к работе с клиентами–физлицами (около 30 человек), уволены. Лишились своих должностей руководитель допофиса № 6991, руководитель Кировского отделения Поволжского банка СБ РФ, начальник службы безопасности Кировского ОСБ, начальник службы безопасности всего Поволжского банка СБ РФ. На освободившиеся места в срочном порядке из других подразделений банка переброшены лучшие кадры для установления полноты картины и принятия мер по недопущению случившегося в будущем.
В настоящее время в Кировском отделении ОСБ идет ревизорская проверка всей деятельности, после чего могут последовать новые административные решения. Как сообщил «Времени» один из сотрудников центрального офиса Поволжского банка СБ РФ, происшедшее стало следствием временной неразберихи ввиду внутренней реорганизации и слияния Кировского и Советского отделений банка, инициированных после приезда в Самару в середине 2008 года президента ОАО «Сберегательный банк России» Германа Грефа. В ходе реорганизации многие опытные работники Поволжского банка были отправлены на пенсию, уволены и сокращены. Руководители многих подразделений, чтобы не потерять работу, переходили на должности рангом ниже, уступая свои места для других людей, «спускающихся» сверху.
Пострадавшие клиенты, среди которых, по информации «Времени», и сын председателя духовного управления мусульман Самарской области Мансур Яруллин, готовы отстаивать свои интересы в суде. Однако проблема может решиться и во внесудебной плоскости, так как Сбербанк РФ, по всей вероятности, после проведенного официального расследования и понимания полноты картины понесенного ущерба компенсирует потери клиентам за счет своих внутренних резервов. Уже сейчас всем работникам Поволжского СБ РФ объявлено, что премии в ближайшие месяцы будут значительно снижены или отменены вовсе.
От Калининграда до Чукотки
Где еще сотрудники Сбербанка воровали деньги своих клиентов
Контролер-кассир Пензенского отделения Сбербанка РФ Марина Карусева в 2006-2008 гг. совершила 35 эпизодов присвоения денежных средств вкладчиков. Она делала записи в сберкнижках граждан о поступлении от них денежных средств, однако отметки в банковских документах не ставила, а неучтенные деньги присваивала. Кроме того, когда граждане снимали деньги, Карусева значительно завышала в банковских документах суммы полученных ими денег, а разницу присваивала. Всего ей было похищено более 500 тыс. руб.
Контролер-кассир внекассового узла в п. Ягодный Урайского отделения Сбербанка РФ (ХМАО) незаконно производила расходные операции по счетам граждан, подделывая их подписи в кассовых ордерах. В результате со счетов четырех граждан было снято более 100 тыс. руб. На суде обвиняемая вернула все похищенные деньги и приговорена к 4 годам лишения свободы условно.
В 2004-2006 гг. замначальника операционного отдела Чукотского отделения Сбербанка РФ Евгения Черникова похитила со счетов клиентов около 500 тыс. рублей. По данным следствия, сотрудница Сбербанка обманывала контролеровкассиров, находившихся в ее подчинении, которые полагали, что Черникова передает деньги вкладчикам. За мошенничество суд приговорил ее к 2 годам лишения свободы условно.
Кассир-контролер Жердевского отделения Сбербанка РФ (Тамбовская область) осуждена за хищение мошенническим путем денежных средств вкладчиков. В конце декабря 2005 г. она приняла вклад от местного жителя в 80 тыс. руб. и присвоила большую часть этих денег. Позже кассир сфальсифицировала подпись и похитила $7000 с его же валютного счета. Суд назначил ей наказание в виде 3 лет лишения свободы условно.
В Зеленоградском отделении Сбербанка РФ (Калининградская область) из хранилища похищено более 940 тыс. руб. Оперативно-следственная группа установила круг лиц, имевших доступ в хранилище денег, и выявила сотрудника банка, причастного к хищению, который и был задержан.